ЦБ РФ отозвал лицензии у трёх банков

У банка «Монолит» лицензию отозвали из-за неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособности удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.

При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в наличной и безналичной формах, общий объём которых за 2013 год составил 9 миллиардов рублей. Руководители и собственники не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения. В банк назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Кемеровский Банк развития бизнеса не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части направления сведений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, надлежащей идентификации своих клиентов. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объёмах сомнительных операций с наличными денежными средствами, а также в безналичной форме. Общий объём указанных операций в 2013 году составил 4,8 миллиарда рублей. Банк «Дагестан» был вовлечён в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с их счетов. Общий объём таких операций за 2013 год превысил 1,6 миллиарда рублей.

Напомним, что отзывать лицензии у банков ЦБ начал ещё в ноябре 2013 года. Так, 20 ноября Центробанк лишил лицензии одну из крупнейших и старейших кредитных организаций страны — Мастер-Банк. Из-за «сомнительных операций» на сумму в 200 миллиардов рублей потерял лицензию банк с крупнейшей в России банкоматной сетью.

Позже Центробанк сообщил об отзыве лицензий ещё у трёх банков: Смоленского банка, Инвестбанка и Банка проектного финансирования. Смоленский банк осуществлял сделки, направленные на вывод активов. Помимо этого, он не исполнял требования о создании адекватных принятым рискам резервов на возможные потери, предоставляя ЦБ недостоверную отчётность, которая скрывала его реальное финансовое положение — полную утрату собственных средств.

24 декабря Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у банков «Рублёвский» и «Аскольд».